Planificación patrimonial: poniéndolo todo junto

Nadie quiere dejar a sus seres queridos con dificultades o cargas financieras si quedan incapacitados o mueren. La mayoría de la gente sabe qué es un testamento y qué hace, pero el concepto de “planificación patrimonial” implica algo más que simplemente preparar un testamento.

La planificación patrimonial implica la planificación para cualquier evento desafortunado en el que una persona ya no pueda hacerse cargo de sus finanzas, ya sea porque ha muerto o porque ha perdido su “capacidad”. Lo explicamos así: si un meteoro cae del cielo y te mata, necesitas voluntad. Si un meteoro cae del cielo, te golpea en la cabeza y te pone en coma, necesitas algo más además de un testamento.

Un plan patrimonial puede manejar cosas que un simple testamento no puede manejar. Suele incluir:

• Un deseo;
• Un poder notarial duradero;
• Un poder médico; y,
• Una elección de tutor

La planificación patrimonial garantiza que sus beneficiarios reciban el máximo beneficio de lo que usted deja atrás.

Testamentos: Un testamento es un documento legalmente vinculante que indica quién recibe sus bienes cuando usted muere, de acuerdo con sus deseos.

El poder duradero del abogado: Un poder notarial duradero permite que una persona que usted designe actúe en su lugar con fines financieros cuando usted quede incapacitado.

Poder médico: Un poder notarial médico indica a los médicos y hospitales quiénes pueden tomar sus decisiones médicas en caso de que usted no pueda hacerlo.

Designaciones de beneficiarios: Aunque no necesariamente forma parte de su plan patrimonial, al mismo tiempo que crea un plan patrimonial, debe asegurarse de que sus cuentas bancarias, seguro de vida y designaciones de beneficiarios del plan de jubilación estén actualizados.

Tutela: Una tutela es una relación ordenada por el tribunal en la que el tribunal designa a un “tutor” para supervisar las decisiones médicas o financieras de una persona incapacitada. Un formulario de Elección de Tutor le indica al tribunal quién le gustaría que fuera designado su tutor en caso de que sea necesario. Muchos de los otros documentos que preparamos como parte de un plan patrimonial están diseñados para evitar los gastos y la carga de un procedimiento de tutela en caso de que nuestro cliente quede incapacitado en el futuro.

Fideicomisos: Un acuerdo legal a través del cual una persona o institución, llamada “fiduciario”, posee el título legal de propiedad de otra persona, llamada “beneficiario”. Descubrimos que la mayoría de las personas no necesitan un fideicomiso; sin embargo, en ocasiones, un fideicomiso permite un mayor control sobre los bienes familiares después del fallecimiento del Fiduciario.

Sabemos que estos conceptos pueden parecer un poco abrumadores, ¡pero es por eso que estamos aquí para ayudarte! Podemos ayudarle a navegar por todos los entresijos de la planificación patrimonial. La planificación patrimonial no tiene por qué ser difícil. Programe su cita con Abbott Law Office y le explicaremos sus opciones y lo guiaremos a través del proceso de planificación patrimonial.