Los 5 errores principales que se deben evitar en la planificación patrimonial

Puede ser un camino intimidante a la hora de planificar su patrimonio. En un artículo anterior, le mostramos lo que debe incluir en su patrimonio y algunos consejos sobre cómo asegurarse de tener todas las bases cubiertas. Esta vez vamos a intentar ayudarle informándole de lo que NO se debe hacer en la planificación patrimonial y de algunos errores comunes que debe evitar.

No tener un plan patrimonial

Parece obvio, ¿verdad? Pero la regla número uno en la planificación patrimonial es establecer una en primer lugar. Si no tiene un plan que poner en práctica cuando llegue el momento, su patrimonio y sus activos pasan por un proceso testamentario y se manejan de acuerdo con las leyes estatales y locales. Esto complica y alarga el proceso. Si tiene un plan patrimonial firme establecido, tendrá más control sobre lo que sucede con sus bienes y dejará a sus seres queridos con menos desorden que limpiar después de que usted se haya ido.

Intenta hacerlo todo tú mismo

La planificación patrimonial puede resultar complicada. Hay muchas cosas que debe considerar al elaborar su plan patrimonial... cosas en las que quizás ni siquiera piense. Pólizas de seguro, múltiples cuentas bancarias, negocios, cuentas de jubilación y mucho más son cosas que deben tenerse en cuenta en su plan patrimonial. La buena noticia es que no tienes que hacerlo solo. Es imperativo que contrate a un abogado con experiencia en planificación patrimonial para que lo ayude. (¡Consulta el final del artículo para encontrar un buen punto de partida!)

Pensar que un testamento o un fideicomiso en vida es suficiente

Tener un testamento es fantástico. Tener un fideicomiso en vida es fantástico. Pero ambos son sólo partes de un plan patrimonial completo. Un plan patrimonial también debe incluir, como mínimo, un poder notarial tanto para finanzas como para atención médica, y una directiva anticipada. Lo mismo ocurre con un fideicomiso en vida. También es sólo una parte de sus necesidades completas de planificación patrimonial. Asegurarse de no depender de una sola parte del plan patrimonial garantiza que, cuando llegue el momento, su proceso sucesorio y sucesorio pueda manejarse de la forma más rápida y sencilla posible.

Dejar a tu familia en la oscuridad

Digamos que tiene establecido su plan patrimonial. ¿Ahora que? Es hora de asegurarse de que su familia conozca su parte en su plan. Tienes que comunicar por qué tomaste ciertas decisiones y el papel de cada uno cuando llegue el momento. La distribución de activos, las decisiones comerciales y los roles familiares pueden causar problemas (y posibles litigios) si no explica a sus seres queridos por qué ha elegido abordar esas decisiones de la forma en que lo ha hecho. Los albaceas, beneficiarios y apoderados deben conocer su papel en su plan patrimonial.